Een Italiaanse bank is getroffen door een grootschalige fraude waarbij criminelen ongeveer 95 miljoen euro wisten weg te sluizen. De daders gebruikten onder meer een vervalst WhatsApp-bericht en een met kunstmatige intelligentie nagemaakte stem om vertrouwen te wekken. De zaak laat zien hoe AI niet alleen bedrijven helpt, maar ook kan worden misbruikt voor geavanceerde financiële criminaliteit.

Een geloofwaardig bericht en een nagebootste stem

Volgens berichtgeving van Reuters begon de fraude in februari 2026. Paolo Molesini, destijds voorzitter van Fideuram, de privatebankingdochter van Intesa Sanpaolo, ontving een WhatsApp-bericht dat afkomstig leek van Carlo Messina, de topman van de Italiaanse bankgroep.

In het bericht werd om dringende hulp gevraagd bij een buitenlandse transactie. Een daaropvolgend telefoongesprek met iemand die zich voordeed als een hooggeplaatste advocaat versterkte de indruk dat het verzoek echt was. Bij dat gesprek zou AI-technologie zijn gebruikt om een bestaande stem na te bootsen.

Door de combinatie van berichten, telefoongesprekken en een geloofwaardig zakelijk verhaal werden meerdere overboekingen naar buitenlandse rekeningen goedgekeurd. Een groot deel van het geld werd overgemaakt naar rekeningen in onder meer China en Hongkong.

Een deel van het geld teruggevonden

Na het ontdekken van onregelmatigheden werden banken en autoriteiten ingeschakeld. Door internationale samenwerking kon ongeveer 53 miljoen euro worden teruggehaald. Volgens Reuters was bij de berichtgeving nog circa 36 miljoen euro niet teruggevonden. Een deel van het geld zou via buitenlandse rekeningen zijn verplaatst en in cryptovaluta zijn omgezet.

De zaak wordt onderzocht door aanklagers in Milaan. Volgens Reuters waren Molesini en andere bestuurders niet zelf onderwerp van het strafrechtelijke onderzoek. Molesini was in maart afgetreden; de fraude kwam later uitgebreid in het nieuws.

Waarom deze zaak zo opvallend is

Bij een traditionele bankoverval proberen daders fysiek toegang te krijgen tot geld of waardevolle spullen. In deze zaak werd het vertrouwen van een bestuurder misbruikt om geldtransfers te laten uitvoeren. Er hoefde dus geen kluis te worden opengebroken en er hoefde geen overvaller een bank binnen te lopen.

AI maakt het mogelijk om stemmen overtuigender na te bootsen en communicatie geloofwaardiger te laten lijken. De technologie was niet het enige middel in deze fraude, maar vormde volgens de berichtgeving wel een onderdeel van het misleidingsproces.

Voor bedrijven en banken is de belangrijkste les dat een vertrouwde stem of een bekend account niet automatisch bewijst dat een betalingsverzoek echt is. Grote of onverwachte transacties moeten via een onafhankelijk, vooraf vastgesteld kanaal worden gecontroleerd.

Bronnen:

Redactionele kanttekening: het ging volgens de beschikbare berichtgeving om digitale fraude en niet om een fysieke bankoverval.